Los acuerdos cerrarán las prolongadas investigaciones que han llevado a cabo la Autoridad de Conducta Financiera de Reino Unido —FCA, por sus siglas en inglés—, la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas de Estados Unidos —CFTC, por sus siglas en inglés— y la Finma de Suiza. Estas investigaciones indican que los bancos, en algunos casos incluso aún el año pasado, llevaban a cabo actividades diseñadas para mover uno de los mercados más grandes e interconectados del mundo en beneficio de sus propias posiciones de negociación, a veces a costa de sus clientes.
Los acuerdos en Estados Unidos y Reino Unido se han alcanzado con HSBC HoldingsPLC, Royal Bank of Scotland Group PLC, UBS AG , Citigroup Inc. y J.P. Morgan Chase& Co. El acuerdo con la CFTC asciende a un total de unos US$1.400 millones y el alcanzado con la FCA suma 1.100 millones de libras (US$1.750 millones).
Por su parte, la Finma ordenó a UBS pagar 134 millones de francos suizos (US$139 millones) para archivar la investigación.
Barclays PLC, que participó en la recta final de las conversaciones con ambos reguladores, se retiró en el último momento. El banco dijo en un comunicado que había considerado un acuerdo con “términos muy similares” a los anunciados el miércoles, pero que tras las negociaciones con otros reguladores y autoridades había decidido buscar un “acuerdo más general coordinado”. Barclays está siendo investigado por las autoridades de Nueva York y por el Departamento de Justicia de Estados Unidos.
La conducta dudosa de los bancos en el mercado de divisas se produjo en al menos tres campos, según la CFTC y la FCA: las entidades intentaron manipular una referencia de divisas que se utiliza ampliamente para fijar los tasas de cambio de divisas en la industria y clases de activos. Intentaron activar las llamadas órdenes para reducir las pérdidas de los clientes para falsear las ganancias de negociación de las entidades. Y en chats electrónicos con nombres como “El Cártel”, los bancos permitieron a los operadores compartir de manera inapropiada información confidencial sobre sus clientes, incluidas sus identidades y las operaciones que deseaban realizar.
Las malas prácticas llevaban realizándose desde la pasada década y, lo que es más importante, siguieron hasta hace poco. La FCA dijo que había detectado problemas en octubre de 2013. Esa fecha es más de un año después de que las autoridades estadounidenses y británicas comenzaran a castigar a los bancos por sus intentos de manipular la tasa de interés interbancaria de Londres, o Libor.
Varios de los bancos dijeron el miércoles que les preocupa su conducta y se comprometieron a tomar medidas amplias, como el despido de los empleados involucrados, para rectificar los problemas.
En la investigación se ha descubierto que algunos bancos dejaron pasar oportunidades para detectar estas malas prácticas. En UBS, por ejemplo, los informantes comenzaron a quejarse por vías internas de las prácticas del banco en lo referente a la negociación de divisas en noviembre de 2010, según la FCA. Las quejas siguieron acumulándose unos años, procedentes de varios informantes , pero el banco suizo no las investigó, indicó la FCA.
El acuerdo del miércoles supone un ejemplo poco habitual de reguladores poniendo fin de manera simultánea a investigaciones a un conjunto de bancos. Los reguladores esperan evitar un proceso prolongado durante muchos años, ya que la pesquisa sobre la manipulación de los tasas de interés de referencia va camino ya de su séptimo aniversario. Por su parte, los bancos están ansiosos por llegar a acuerdos grupales que eviten la exposición de una única institución.
